早报讯 （融媒体记者康云）承兑汇票还没交付，对方就爽快把100万元“合作款”全额打入账户，这样看似稳赚不赔的好事，背后却藏着洗钱陷阱。昨日，厦门警方召开新闻通气会，通报了一起涉及洗钱诈骗案件，为受害人追回百万元资金。

去年9月9日，同安洪塘一家企业接到一家外省公司的合作邀约，对方提出出资100万元，收购该企业持有的承兑汇票。让企业负责人觉得不对劲的是，双方还未完成任何交接，对方竟直接把100万元全额打到了账户上。这一反常操作，让他当即提高警惕，第一时间向警方求助。

接到线索后，厦门市公安局同安分局刑侦大队迅速介入调查。民警发现，外省这家公司账户近期资金快进快出、流水量巨大，且无法联系到相关负责人。但棘手的是，未发现与该企业相关的任何警情。

为避免资金落入涉诈圈套，办案民警第一时间与企业协商，提出暂缓交付汇票，并将已到账的100万元资金暂时封存在公司账户内。这一等就是半年，对方公司付完款后也销声匿迹，始终没有再联系。

今年2月，案件侦办终于迎来突破。办案民警发现崔先生在外地报警称，自己遭遇冒充公检法诈骗，500多万元积蓄被骗。记录显示，其中100万元涉诈资金就流入了半年前这家外省公司账户，随后转入厦门洪塘的这家企业。

根据该线索，办案民警主动联系外地警方启动跨区域协作调查。经核实，所谓的“合作项目”实则为洗钱工具，对方企图通过购买承兑汇票的方式将诈骗赃款“洗白”。

近日，在两地警方协作下，这笔在洪塘企业账户里封存了半年的100万元涉诈资金，顺利返还给受害人崔先生。

【警方提醒】

警惕“先打款后给票”洗钱陷阱

不法分子究竟如何利用承兑汇票洗钱？据办案民警剖析，犯罪分子通常先设法获取企业联系方式，以低于市场价格的“好价钱”主动联系并承诺先行打款，很多老板看到价格低，对方又先打款，觉得对自己没有风险，便爽快地将汇票给了对方。不法分子用收进来的承兑汇票通过中介转化为现金，原本带着诈骗“原罪”的黑钱就变成了看似干净的现金。

警方提醒，要警惕“先汇款后给票”的异常交易，对于主动上门、价格明显低于市场价且急于先行汇款的合作方，务必保持高度警惕。如遇可疑交易或账户出现异常资金流动，请第一时间拨打110或联系属地派出所核实，多一分警惕就可能少一分风险。一旦发现账户流入可疑资金，应积极配合警方采取保护性措施，这样不仅能为后续追赃挽损赢得时间，也能避免自己在不知不觉中成为犯罪链条的一环。