作为加油支付的一种方式，加油卡近日被不法分子盯上，不法分子将其作为“洗钱”工具。

5月24日，湖北省黄石市公安局开发区铁山区分局宣布，成功侦破全省首例利用加油卡等充值渠道，为境外电诈平台“洗钱”的案件，抓获7名嫌疑人，查获涉案加油卡300余张，涉案资金达170万元。目前，7名嫌疑人均被移送起诉。

异常资金流向

引发警方关注

2023年4月的一天，黄石市开发区铁山区金山街道的居民万先生因遭遇电信网络诈骗报警求助。

接到报警后，警方迅速开展案件侦办工作，几天后就在河南省洛阳市将涉案资金流入的一级卡账户持有者唐某抓获。据调查，唐某银行账户的5笔涉诈资金转入的二级账户是山东一家建筑公司的公户（公司账户）。

以往的电诈案件都是嫌疑人通过银行卡将涉案资金“洗白”，该案却是由卡到公户，警方怀疑其中有猫腻。

民警分头追踪

发现加油卡“洗钱”团伙

民警随即对涉案建筑公司的法人代表林某展开调查，发现他的公户已被变卖，接收的涉诈资金均通过第三方支付平台转到武汉4家公司的账户。

民警及时与工商部门对接，多次前往武汉调查取证，发现这4家公司的公户均为伪造，且开户网点为加油站。随着侦查工作的推进，一个利用虚假公户收取诈骗资金、再变现为加油卡进行分销的犯罪团伙逐渐浮出水面。

为查明案情，办案民警多次前往涉案的加油站网点调取购卡记录，利用这4家虚假公户开通加油卡账户的方某、向某、黄某、罗某进入警方视线。

掌握确凿证据后，去年5月，办案民警兵分四路，一举将4人抓获归案，捣毁了一个加油卡“洗钱”窝点，查获300余张加油卡和多部POS机、点钞机等作案工具。

结识虚拟币交易同好

用涉诈资金充值加油卡

根据方某等人的交代，结合掌握的线索，警方厘清了该团伙内部架构和犯罪事实，并分析出团伙头目李某的活动轨迹。

为彻底捣毁犯罪团伙，警方对李某进行网上追逃。去年9月，办案民警收到线索前往黑龙江省佳木斯市，在当地警方的积极协助下成功将李某抓获归案。经审查，李某等团伙成员对合伙利用加油卡进行“洗钱”的犯罪事实供认不讳。

据查，2021年下半年，李某从网络社交平台接触到虚拟币交易，通过买卖虚拟币赚取差价牟利。在此期间，李某结识了同为虚拟币交易爱好者的方某，在交谈中两人逐渐熟络起来。一次两人聊到加油卡充值业务，李某得知方某一直兼职从事代办加油卡赚取差价的工作，手头积累了大批需要办理加油卡业务的顾客。

李某告诉方某，他的上家是一个境外网络平台，正在找人充值带折扣的加油卡。充值一张折扣加油卡的佣金，抵得上方某代办15张加油卡的利润。

方某交代，他进一步了解细节后，发现李某上线的资金是违法犯罪所得。但在利益的驱使下，他与李某合作，共同接下了境外平台的加油卡充值业务。

低价分销加油卡“洗钱”

尝到甜头后欲罢不能

作案过程中，李某负责与上家联络，接收伪造的公司营业执照、法人代表身份证件、电子印章等开户资料，第一时间交给方某；方某负责联系一同玩虚拟币交易的朋友向某、罗某、黄某，利用虚假开户资料前往加油站网点开通公户和副卡，并提供给李某。

之后，李某将公户和副卡交由境外平台测试。为防止加油卡内资金被方某等人侵吞，双方约定李某将境外平台虚拟币钱包地址发给方某，方某将价值略低于加油卡充值金额的虚拟币投入钱包地址作为保证金。境外平台收到方某的保证金后，将资金充到虚假公户开通的加油卡账户内，方某再利用自己的人脉，联系需要办理加油卡的客户，以低于市场价的方式分销这些加油卡，实现将涉诈资金“洗白”。

替境外平台完成一轮加油卡充值业务后，李某、方某等人尝到了甜头，欲罢不能，先后为境外平台“洗钱”170万元。

李某通过介绍资金转入方某的加油卡赚取佣金，方某将充值成功的加油卡分销至多个客户获取利润，向某、罗某、黄某则通过开账户办加油卡获利。

截至落网，李某非法获利约3万元，方某非法获利5万余元，向某等3人非法获利1.6万余元，唐某通过出借银行卡非法获利1万余元，林某通过非法买卖公户非法获利5000元。

目前，李某等7名嫌疑人均因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被移送起诉。受害人损失已被悉数追回。案件正在进一步侦办中。（极目 梁传松）