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2024年10月21日

泉州市反诈骗中心发布紧急预警

电诈洗钱新手段 小吃店商户被盯上

■融媒体记者 傅恒 通讯员 白炯昕

利用实体店洗钱套利是一种新型洗钱方式。诈骗团伙为快速洗钱,从过去银行取现、换虚拟币等传统方式,转为向餐饮店、小吃店、花店、金店、手机店等实体商铺进行大额消费来套现。近期,泉州一些实体商铺就被诈骗团伙盯上了,导致账户被冻结。

实体商铺遇新型洗钱套路

苏女士是永春一家小吃店的老板。近日,一名陌生女子加了苏女士的微信,点了排骨扁食套餐,让苏女士送到指定地点,随后通过支付宝付了钱。第二天,该女子再次联系苏女士送餐,付款时该女子称支付宝和微信无法转账,想要通过银行卡付款,要求苏女士提供银行卡账号。苏女士便将银行卡账号和名字发给对方。不一会儿,苏女士便收到一笔9980元的转账。对方称自己在开车,不小心按错了,让苏女士将多余的钱通过支付宝返还给她,苏女士便转账给对方。对方又称自己舅舅要做手术,让苏女士再次协助进行转账12200元,但这时苏女士银行卡已被冻结,无法转出。事后她从公安机关和银行得知,这笔转入款项来自电信网络诈骗案受害人的转账,苏女士的银行账户因此被依法冻结。

相同的遭遇也发生在德化的林先生和涂女士的身上。林先生在德化县龙浔镇经营小吃店,一位顾客加他为好友后多次点餐,之后以微信被限额,家里有事急需用钱为由,请求林先生帮忙转钱。林先生出于好心,用自己的银行卡帮忙转账,该卡随即被冻结。涂女士在德化浔中镇经营牛肉小吃店,同样是顾客先点餐加好友,次日便称支付宝、微信受限且家人住院急需用钱,请涂女士用自己银行卡帮忙收款并转账1.5万元,之后涂女士的银行卡也被冻结了。

泉州市反诈骗中心民警介绍,这是一种新型的洗钱套路,诈骗分子利用网络找到小吃店、餐饮店经营者联系方式并加微信好友,让店主帮忙转账完成洗钱,商户经营者无意中成为诈骗分子的“帮凶”,导致自己名下的账户被冻结,甚至可能承担涉案资金被划扣的经济损失。

一些实体店常见洗钱套路

泉州市反诈骗中心梳理了一些实体店常见洗钱套路。

诈骗分子盯上手机店后,到店大量采购手机,让老板提供账号或收款码,称由朋友或公司进行支付,随后带着手机和电子设备离开。

诈骗分子还可能盯上金店,伪装不同的身份在金店大量采购、讨价还价,让店家提供账号或收款码,称由朋友或公司进行支付,随后带着金器消失。

花店也是诈骗分子的目标,诈骗分子以定制人民币花束或放有大额现金礼盒的花束送给朋友为借口,让花店提供账号,很快花店会收到大额转账,对方也很爽快支付花店包装费和配送费。花店老板收到佣金后,将人民币折成花束或者放入礼盒并定点配送。

还有烟酒专卖店,诈骗分子进店要求购买高档香烟(大额订单),在确认有现货后,向商家索要账号或收款码进行转账,随后带着烟酒消失。

诈骗分子还会到茶室套现打牌,通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡,然后以打牌需要兑换现金为由,让茶楼老板提供现金。

此外,诈骗分子还会盯上彩票店,到彩票店购买大量刮刮乐彩票,要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来,彩票店收到钱后,对方带着刮刮乐快速消失。

勿协助顾客进行大额转账

民警介绍,实体店商家要尽可能在店内安装高质量的视频监控设备,当遇到可疑客户,如佩戴帽子、口罩、围巾等遮挡面部的,要想办法让其取下遮挡物,并引导其到监控最佳位置,确保监控留存其清晰的面部信息;要多方面留存可疑客户的联系方式,比如微信号、支付宝账号、手机号码等。

警惕主动联系且声称要购买大量黄金、珠宝、储值卡、烟酒等易变现商品的情况,判断对方购买需求的合理性。特别要注意坚持只通过数字人民币购买,并要求分多天多笔支付的情况,以及不考虑价格并加价购买,要求尽快拿到现货的情况。

警惕通过视频连线或拍照的方式将收款码或付款码进行传输由他人支付的情况,以及通过他人进行网银转账付款的情况。当遇到消费者年龄与其购买力不符,或主动要求拆分交易、频繁更换支付账户,等待他人转款后才进行支付等情况时,务必详细询问、多方核实,或拨打96110进行咨询、报警。

泉州反诈中心提醒广大实体店商户,在进行大额交易时,务必仔细核实买家身份,尽量选择当面交易;要保护好个人信息,不轻易向陌生人透露银行卡号、收款二维码、身份证号等个人信息,更不要协助顾客进行大额转账。同时,提供跑腿、同城闪送等服务的工作人员也要注意,当遇到支付高额报酬代收货物的订单时,要谨慎接单,切莫因贪小便宜而吃大亏。

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