商户们小心了，利用实体店洗钱套利成为一种新型洗钱方式。诈骗团伙为快速洗钱，从过去银行取现、换虚拟币等传统方式，转为向餐饮店、花店、金店、手机店等实体商铺进行大额消费或转账来套现。

昨日，泉州市反诈骗中心面向全市发布紧急预警，目前我市已出现多起类似案例，请广大商户提高警惕，勿成为诈骗的“洗钱帮凶”。

□融媒体记者 廖培煌 通讯员 白炯昕

案例

小吃店老板被套路

为骗子“洗钱”

苏女士是一家小吃店的老板。近日，一名陌生女子加她的微信，点了排骨扁食的套餐，让她送货到指定地点，随后通过支付宝付了钱。

第二天，该女子再次联系她，说要买排骨面套餐，要求还是将餐送到指定地点。这一次付款时，女子却称支付宝和微信无法进行转账，想要通过银行付款，要求她提供银行卡账号。她没有多想，便将银行卡账号和名字发给对方。

不一会儿，她竟收到一笔9980元的转账。对方随后称自己在开车所以不小心按错了，让她将多余的钱通过支付宝返还，她便转账给了对方。紧接着，对方忽然称自己的舅舅要做手术，让她协助进行转账12200元。她按要求操作时，却发现银行卡已被冻结。

事后，苏女士从公安机关和银行得知，这笔转入款项来自一起电信网络诈骗案受害人的转账，她的银行账户因此被依法冻结。

一段时间以来，我市各地陆续发生多起类似案件。

林先生经营小吃店，原本只是正常的送餐生意。近日，一名顾客加他为微信好友后多次点餐，之后以支付宝、微信被限额，家里有事急需用钱为由，请求他帮忙转账。他出于好心，用自己的银行卡帮忙转账，银行卡随即被冻结。

许先生经营一家黄金店，近日突如其来的一单大生意，带给他的惊吓胜过惊喜。一名年轻男子购买了价值近10万元的黄金后，通过银行卡转账给他，谁知他的银行卡被冻结。后来才知道，他的银行卡涉嫌洗钱。

套路 或让商户帮忙转账 或购买大量贵重物品

针对一些实体店常见的洗钱套路，泉州市反诈骗中心进行了归纳。

对于餐饮店，诈骗分子利用网络找到经营者联系方式，以订餐为名添加微信。他们借口支付宝、微信限额且家人住院急需用钱等为借口，先转钱到店主账户，再让店主转至指定账户完成洗钱。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致自己名下的账户被冻结，甚至可能承担涉案资金被划扣的经济损失。

对于手机店、金店、烟酒店等售卖贵重物品的实体店，诈骗分子到店大量采购，再让经营者提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着物品快速消失。之后，再将这些贵重物品变卖，达到洗钱的目的。

对于花店，诈骗分子会以定制放有大额现金礼盒的花束送给朋友为借口，让花店提供账号收取大额转账。

有的茶室也会成为诈骗分子的目标。他们以打牌需要兑换现金为由，让茶室老板提供现金或到银行取现，自己再把钱转入老板的银行卡。

防范 交易时核实身份 勿随意替人转账

那么，这些实体店如何防范洗钱套路呢？民警提出了一些建议和对策：

尽可能在店内安装高质量的视频监控设备，当遇到可疑客户，如佩戴帽子、口罩、围巾等遮挡面部时，要想办法让其取下遮挡物，并引导其到监控最佳位置，确保监控留存其清晰的面部信息；要多方面留存可疑客户的联系方式，比如微信号、支付宝账号、手机号码等。

警惕主动联系且声称要购买大量手机、黄金、珠宝、储值卡、烟酒等易变现商品的情况，判断对方购买需求的合理性。特别是坚持只通过数字货币购买，并要求分多天多笔支付的情况，以及不考虑价格甚至加价购买，要求尽快拿到现货的情况。

警惕通过视频连线或拍照的方式将收款码或付款码进行传输由他人支付的情况，以及他人通过网银转账付款的情况。即现场购买人与实际付款人不一致，实际付款人未在现场，并且不能做出合理解释的。

警惕异常行为，如有取现要求的陌生订单，以及将大额交易拆分为多笔支付。当遇到消费者年龄与其购买力不符，或主动要求拆分交易、频繁更换支付账户，等待他人转款后才进行支付等情况时，务必详细询问、多方核实，或拨打96110、110进行咨询、报警。

反诈中心提醒，广大实体店商户在进行大额交易时，务必仔细核实买家身份，尽量选择当面交易，要保护好个人信息，不轻易向陌生人透露个人银行卡号、收款二维码、身份证号等个人信息，避免被诈骗分子利用。

同时，提供跑腿、同城闪送等服务的工作人员也要注意，当遇到支付高额报酬代收货物的订单时，要谨慎接单，切莫因贪小便宜而吃大亏。