在数字化浪潮席卷各行业的当下，财税服务行业正加速转型，通过助力中小企业降本增效、规避风险，推动企业数字化转型和资源优化配置，对稳定经济增长、激发市场活力发挥着重要意义。近日，我市财税服务行业举办数智化赋能行业发展的主题研学活动，本期会客厅邀请行业资深人士围绕数智化转型路径展开深度探讨，探索多元思路与实践路径。
本期主持：郭剑平
嘉宾名片：
价格战、需求变、监管严 行业转型迫在眉睫
主持人：当前，财税服务行业转型的紧迫性体现在哪些方面？
庄惠忠：传统财税服务行业陷入价格战，利润空间被极大压缩。同时，随着企业对财务管理需求的升级，单一的记账、报税服务已无法满足市场需求。例如，企业希望实现资产的数字化盘点与管理，而传统方式难以高效精准地完成。此外，政府大力推广数字化，企业若能抓住机遇实现转型，还可申请专项补贴，这既是挑战也是机遇，财税服务机构必须向数字化服务商转型，才能在市场中立足。
许有琴：从外部环境看，低价竞争成为行业顽疾；内部运营方面，监管政策日益严格，合规成本不断攀升，企业对财税合规、财务分析等服务的需求越来越高。以晋江某紫菜加工企业为例，传统会计因不了解行业特性，出现“0.5公斤紫菜配0.5公斤盐巴”的荒谬配比，导致成本核算出现严重错误。这都表明代账机构必须跳出同质化竞争，向专业化、数字化服务转型，才能满足市场需求。
邓志鹏：企业经营现状倒逼财税服务机构转型。以厦门某电商企业为例，年营收2.6亿元，却因数据采集与处理效率低、核算对账矛盾频发，利润率仅4%—5%。8名会计日夜忙碌，仍无法及时输出日报表，与运营合伙人的报表三个月“难产”。这种依靠人力机械式处理数据的模式，不仅效率低下，还严重影响企业决策。财税服务机构若能借助数字化软件，帮助企业解决这些难题，就能提升服务价值，实现自身转型。
工具、服务、生态 行业转型三大引擎
主持人：财税服务行业实现转型的具体路径在哪里？
庄惠忠：首先是工具赋能，要根据企业规模和需求选择适配软件，如小型企业可采用智能自动算账系统，取代传统复杂的ERP（企业资源计划）；其次是服务升级，从单纯的“代记账”转变为“代管理”，帮助企业进行数字化改造；第三是生态共建，呼吁同行形成数字化服务联盟，共享技术与客户资源，共同开拓万亿级数字化服务市场。我们公司通过开发覆盖代账、报税、营销等领域的全数字化系统，已为众多企业实现从生产制造到经营管理的流程打通。
许有琴：财税服务机构应从多个维度实现转型。在数字化基础方面，利用基础数字化工具提升服务效率，如通过搭建在线资金日报表，解决企业资金信息滞后的问题。服务分层上，向“基础—增值—高端”延伸，培养行业专才，深入了解企业生产流程和盈利模式，提供定制化服务。客户分析方面，以资金管理为例，通过分析应收款、应付款等指标，为企业制定优化策略。同时，要建立风险防控机制，确保合规经营，并注重人才培养，挖掘成长型人才，筛选成长型客户，构建良好的行业生态。
邓志鹏：财税服务机构可借助数字化软件深度参与企业经营。比如我们自主开发的经营管控系统，通过可自动抓取数据生成日报表，解决企业数据管理难题。还可利用系统挖掘增值服务机会，如通过每月上门开展经营分析会，赢得企业股东信任，实现转介绍获客。此外，要遵循“人+工具+方案”模式，实现专业协同，让工具适配企业实际需求。
从数据呈现到价值创造 重塑企业运营流程
主持人：如何发挥数字化软件在企业经营中的作用？
庄惠忠：数字化软件是实现企业数字化转型的核心工具。以我司开发的软件为例，基于万物互联概念，通过二维码技术实现资产定位与盘点，解决了企业“账实不符”的痛点，智能系统可自动生成凭证，使成本核算效率提升300%。财税服务机构应积极开发或引入这类软件，为企业提供涵盖生产制造、经营管理、税务风险预警等多个方面的全流程数字化管理服务。
许有琴：数字化软件能帮助财税服务机构提升服务质量和效率。通过在线文档、数据看板等基础工具，可实时更新企业资金等数据，满足企业对信息及时性的需求；还可以对企业数据进行深度挖掘和分析，为企业提供精准的财务建议。因此应根据企业需求，选择合适的软件，并将其与专业服务相结合，为企业提供更有价值的服务。
邓志鹏：我们开发的经营管控系统以“驾驶舱”为核心，涵盖资金、业务、库存、生产、项目、财务六大板块，能全方位满足企业经营需求。在资金管理上，清晰呈现资金流动；业务板块整合各类订单与合同；库存板块追踪物料流转。系统还支持多维度分析企业盈亏，实时更新动态利润，帮助企业精准定位盈利增长点和成本管控点。借助系统生成的数据分析报告，与企业深入沟通，引导企业决策，实现从数据呈现到价值创造的转变。
从账务处理到战略赋能 数字化转型探索新方向
主持人：在数字化趋势下，财税服务行业的发展方向是什么？
庄惠忠：行业未来的出路在于数字化。未来，财税服务机构将不再是单纯的账务处理者，而是企业数字化转型的重要伙伴。我们已经布局“数字化+代账”生态，愿与同行携手合作，形成强大的数字化服务联盟，共同提升行业的数字化水平，开拓更广阔的市场空间。
许有琴：财税服务机构将向“企业经营伙伴”转型，从提供基础代账服务转向提供全面的财务管理和经营咨询服务。这需要机构培养更多既懂财税专业又熟悉行业运营的复合型人才，构建资源共享、技术互通的行业生态，共同应对市场挑战，为企业提供更优质、更专业的服务。
邓志鹏：数字化将更加深入财税服务行业，AI与数据的融合应用将成为趋势。服务机构应学会利用AI大模型生成分析报告，引导企业决策。未来，财税服务机构将深度参与企业经营，从“账房先生”转型为“企业经营顾问”，实现自身服务价值与业务的双增长。
记者手记
角色转变的
挑战与机遇
参与这场财税行业数字化转型的深度对话，记者深刻感受到行业寻求变革的迫切与热烈。当下，激烈的价格战让传统财税代理业务利润微薄，而企业客户需求升级与行业监管趋严更使整个行业陷入困局。
当8名会计迟迟算不清200家店铺的利润，当传统记账闹出“0.5公斤紫菜配0.5公斤盐巴”的笑话时，财税服务行业的数字化转型已非选择题。从3位行业资深人士的分享中，可以勾勒出一条清晰路径：从工具迭代到价值重构，这场变革正在重塑行业生存逻辑。庄惠忠构建的全数字化服务生态，在多行业落地应用；许有琴提出分层服务、人才培养等转型策略，直击行业痛点；邓志鹏凭借管控系统，用技术赋能企业经营。这些案例印证：代账机构必须跳出“记账工”思维，成为懂行业的“企业军师”——当智能化系统能实时生成动态利润表，当AI自动输出经营分析，财税服务已从后端核算走向前端决策。
这场变革，不仅关乎财税服务机构生存，更影响万千中小企业发展。期待这场数字化转型，为经济发展注入新活力。（剑平）