日前，国家金融监督管理总局正式发布《理财公司监管评级暂行办法》（简称《办法》），自发布之日起施行。

《办法》共设置公司治理、资管能力、风险管理、信息披露、投资者权益保护和信息科技六大评级模块，分别赋予10%、25%、25%、15%、15%和10%的分值权重，并针对性设置加分项、扣分项、级别调整因素，对理财公司经营管理和风险状况进行综合评价。评级满分为100分。

《办法》明确，监管评级结果分为1—6级和S级，数值越大反映机构风险越高，需要越高的监管关注。评级得分在90分（含）以上为1级，80分（含）至90分为2级，70分（含）至80分为3级，60分（含）至70分为4级，50分（含）至60分为5级，低于50分为6级。

国家金融监督管理总局有关司局负责人表示，1级和2级理财公司经营稳健、风险状况较好，监管上以非现场和常规监管为主，优先支持开展养老理财等创新试点类业务；3级和4级理财公司存在一定或较多风险问题，监管上需加强重点领域监管，采取必要纠正措施，控制增量风险，压降存量风险，防范风险扩散；5级和6级理财公司存在严重风险问题，监管上需实时跟踪风险变化情况，从严限制和化解高风险业务，有序实施风险处置或市场退出；S级理财公司为处于重组、被接管、实施市场退出等情况的理财公司，不参加当年监管评级。

《办法》明确提到，将对4级理财公司采取必要监管纠正措施，控制增量风险与压降存量风险并重，防范风险扩散。这也意味着，一旦评级滑落至4级及以下，理财公司可能部分业务受到限制。相反，评级高的理财公司将获得创新业务优先试点的机会，行业“马太效应”或将进一步加剧。

（中新）