本报讯 （记者魏晓芳 黄耿煌 通讯员曾肃琪 实习生何凯璇）做正经生意却遇上“地下钱庄”洗黑钱，当事人明知是来路不明的非法钱款，不仅不报警还心安地接受，成为不法分子漂白黑钱的“帮凶”。近日，南安水头男子吕某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安机关依法刑拘。

今年1月，在英国留学的陈女士接到一名“民警”的电话，该“民警”告诉陈女士，她涉嫌一宗“洗钱”案，必须将所有财产转入警方的安全账户进行“财产公证”。陈女士按对方的指令，将数十万元分批陆续打入指定账户。后来，陈女士回到国内，与家人闲谈时才发现自己被骗，并报警求助。民警根据陈女士提供的线索，成功锁定一名接收非法钱款的“卡主”吕某，并于8月20日在水头将其抓获。到案后，吕某对其涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪行为供认不讳。

经了解，吕某在水头做石材买卖，与东南亚外商有生意往来。今年1月，吕某与老客户——越南的“阿强”通过微信谈下了一桩石材交易。因疫情无法来到水头进行现金交易，“阿强”便通过银行转账进行付款。本应通过正规国际贸易交易渠道往公司对公账户进行转款支付，可“阿强”却用许多不同的国内银行账户向吕某的个人银行卡进行多笔小额打款。吕某的银行卡陆续收到几千元到数万元不等的款项，共十余万元。

两天后，“阿强”告诉吕某，他支付的货款是通过“地下钱庄”进行汇款的。得知这个情况的吕某，已然明白这些钱都是网络赌博或诈骗等违法犯罪的赃款。自此之后，吕某与“阿强”交易时，时常能收到“地下钱庄”打来的钱款。明知这些钱来路不正的吕某，每次收到转来的“货款”时，担心银行卡会因收取非法款项而被冻结，都会快速将钱转出。

审讯中，吕某竟称：“我知道这是来路不清的非法资金，但是我给了他货，他给我钱，这钱是我应得的。”

据调查，自2022年1月至今，吕某银行卡的涉案流水高达上百万元。目前，犯罪嫌疑人吕某已被依法刑拘，案件在进一步深挖中。

警方提示：一些外贸商家、境外买家，不通过外汇管理部门，而是通过“地下钱庄”进行汇款交易。因不用担心汇率差额，手续也更便捷，部分经营者便收下这些钱款，但这种“便宜”千万不能贪，小心贪图小利吃大亏。遇到疑似通过“地下钱庄”转账，交易漂白钱款的情况，请第一时间报警，积极配合公安机关调查取证。